Sinimulan na ng gobyerno ng Pilipinas ang pagbuo ng isang bagong Pambansang Istratehiya Laban sa Money Laundering at Pagpopondo Laban sa Terorismo (NACS) mula 2026 hanggang 2030. Ang mga pangunahing ahensya ng gobyerno, sa pangunguna ng AMLC, ay magtutulungan sa pagbuo ng bagong estratehiya, kabilang ang pagtukoy ng mga takdang panahon, pagbibigay ng teknikal na tulong, at pagsubaybay sa pagpapatupad ng plano ng trabaho ng bawat ahensyang kalahok. Ito ay kaugnay ng mga pagsisikap ng bansa na mapanatili ang katayuan nito sa labas ng grey list ng Financial Action Task Force (FATF) matapos itong maalis sa listahan noong nakaraang taon lamang.
Bagong Istratehiya para Mailayo ang Pilipinas sa FATF Grey List
Ang bagong NACS ay isa sa pinakamahalagang aspeto ng kasalukuyang pagsisikap ng Pilipinas na mapanatili ang katayuan nito sa labas ng FATF grey list, na dati nang nakatukoy ng mga kahinaan sa mga depensa ng bansa laban sa money laundering at terrorism financing. Ang bagong estratehiya ay opisyal na inanunsyo sa pamamagitan ng Official Gazette, na nagsasaad na ang bagong estratehiya para sa 2026-2030 ay ibabatay sa mga nakaraang reporma at magpapalakas sa mga kahinaan. Ang estratehiya ay magbibigay ng balangkas para sa mga tugon ng bansa sa susunod na 5 taon, lalo na sa mga lugar na matagal nang itinuturing na sensitibo, tulad ng pagsusugal at iba pang mga negosyong nangangailangan ng malaking pondo.
Ang layunin ng bagong estratehiya ay hindi lamang upang maiwasan ang bansa sa listahan ng mga hindi pa nababayarang benepisyo, kundi upang magpakita rin ng patuloy na mga pagpapabuti bago ang susunod na pormal na siklo ng pagsusuri ng FATF.
Mga Ahensya, GOCC, at LGU, Pinagsama-sama para Ihanay ang mga Plano
Inatasan ni Marcos ang mga pambansang ahensya ng gobyerno, mga korporasyong pag-aari o kontrolado ng gobyerno (GOCC), at mga lokal na yunit ng pamahalaan (LGU) na aktibong suportahan ang AMLC sa pagbalangkas at pagpapatupad ng bagong estratehiya. Ang tagubiling ito ay umaabot sa mga entidad tulad ng PAGCOR, ang regulator ng paglalaro ng estado, na nasa ilalim ng payong ng GOCC. Nilinaw ng utos na ang mga plano ng aksyon sa antas ng ahensya na nakatali sa NACS 2026–2030 ay dapat tumugma sa mga mapagkukunan ng bawat institusyon at manatili sa loob ng mga umiiral na batas at patakaran.
Ang mga pinuno ng mga ahensya ay inaatasan na tiyaking ang kanilang mga panloob na plano ay hindi gumagana nang mag-isa kundi sa halip ay bumubuo ng bahagi ng isang koordinadong pambansang pamamaraan. Ang mga LGU, bagama't hinihikayat lamang sa halip na inutos, ay inaasahang gaganap ng isang sumusuportang papel, lalo na kung saan natukoy ang mga lokal na panganib o pagkakalantad.
Ang Pagtatasa ng Panganib ay Nagtuturo sa Daan para sa Reporma
Isinumite na ng Pilipinas ang Ikatlong Pambansang Pagtatasa ng Panganib 2021-2024, na sumusuri sa mga panganib na may kaugnayan sa money laundering at pagpopondo ng terorismo at ang paglaganap ng pagpopondo. Ang mahalaga: kinakailangan ang isang risk-based na pamamaraan—ipatupad at pigilan batay sa aktwal na antas at uri ng panganib. Inaasahang malaki ang maiimpluwensyahan ng mga natuklasang ito sa pagbuo ng bagong Pambansang Sistema ng Pagpopondo para sa Anti-Money Laundering/Counter-Terrorism (NACS).
Napakahalaga ng tiyempo. Sa 2027, muling susuriin ng FATF kung gaano kahusay naipatupad ng Pilipinas ang mga Rekomendasyon nito noong 2014 kaugnay ng anti-money laundering at pagpopondo ng terorismo. Ang mga naunang pagsusuri ay nagsiwalat ng mga kakulangan sa pagkontrol sa mga negosyo ng casino at junket at kabiguan na gumawa ng sapat na mga hakbang sa mga Kahina-hinalang Ulat ng Transaksyon na isinampa ng mga casino. Ang estratehiyang 2026–2030 ay huhusgahan, sa bahagi, kung paano ito tutugon sa mga partikular na isyung iyon.
Paghahanda para sa Pagsusuri ng FATF sa 2027
Dahil ang susunod na pagsusuri ng FATF ay paparating na isang taon lamang matapos ang bagong estratehiya, ang Pilipinas ay nagtatrabaho sa isang mahigpit na deadline. Ang NACS ay dapat magbigay ng isang malinaw at konkretong roadmap upang mapahusay ang pangangasiwa, mapahusay ang pag-uulat, at matugunan ang mga kahinaan sa mga serbisyong pinansyal, pagsusugal, at iba pang tinukoy na sektor na hindi pinansyal.
Para sa mga ahensya at mga korporasyong pag-aari o kontrolado ng gobyerno tulad ng PAGCOR, nangangahulugan ito ng pagpapahusay ng mga panloob na patakaran at pamamaraan upang umayon sa pambansang estratehiya at pagpapakita ng konkretong pag-unlad. Para sa AMLC, nangangahulugan ito ng pag-uugnay sa malawak na hanay ng mga stakeholder, pagsubaybay sa pagsunod, at pagpapakita na ang mga rekomendasyon mula sa Ikatlong NRA at mga nakaraang pagsusuri ng FATF ay ipinapatupad sa makabuluhang reporma.
Pambansang Koordinasyon sa Sentro ng Pagsulong ng AML
Nilinaw ng pinakabagong policy circular na ang mga pagsisikap ng AML/CTF ay hindi responsibilidad ng iisang ahensya kundi isang inisyatibo ng buong gobyerno. Sa pamamagitan ng paglalagay sa AMLC sa pangunahing papel upang gabayan ang NACS 2026-2030 at paghikayat sa mga ahensya, GOCC, at LGU na ihanay ang kanilang mga estratehiya, nilinaw ng administrasyon na ang koordinasyon ay gaganap ng mahalagang papel sa susunod na yugto ng reporma.
Bagama't nakabangon na ang bansa mula sa dating banta ng pagiging grey-listed at mahaharap sa isa pang pagsusuri ng FATF sa 2027, ang bagong NACS na binuo ay nagsisilbing roadmap para sa bansa sa hinaharap at bilang ebidensya ng pangako ng Republika ng Pilipinas sa Reporma sa AML/CTF. Sa mga darating na buwan, magiging interesante na makita kung gaano kasigla at matagumpay na maipapatupad ang mga estratehiyang ito sa mga aktwal na aktibidad sa mga sektor na may mataas na panganib na nakaranas ng pagsusuri ng gobyerno noon.
Pinagmulan: Inside Asian Gaming (IAG)